こんにちは！投資・映画・時事ネタを主に書いているポンです！
月末になりましたので、恒例の毎月の資産運用の結果を公開したいと思います。
まずは母の結果を公開しますが、母の口座の運用ルールを申し上げますと、母は毎月の積立てはせず、主に配当金の再投資とたまに株式売買をする事で資産を増やしていきます。
最初の開始資金につきましては以下の記事を参考にお願いします。
結論から言いますと10月は60,886,660円で、11月は58,356,422円となりましたので約253万のマイナスで前月比約4.2％減となりました。
8月からずっとプラスでしたので約４ヵ月ぶりのマイナスという結果になってしまいました。
11～1月の米国市場はアノマリー（理論的ではなく経験に基づく事象）的に強いとされているのですが、オミクロン株発生のインパクトが大きかったみたいで、今後の動向次第で次月どうなるかという感じでしょうかね。
12月は配当月ですのでそれをプラスに転じてくれるとは思っているのですが・・・
余談はこの程度にして、サクッと見たい方は最後のまとめに結果だけ記載しておりますので、流し見でまとめに飛んで頂いても結構です♪
ちなみに11月は決算ミスでマイ転しそうだった個別株を売却しましたので併せてご説明していきます。
母の資産の保有銘柄一覧
それでは母の資産の保有銘柄と現在の運用益を解説していきますね。
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
全世界株式（通称オルカン）は地球丸ごと買いとも言われてるぐらい分散が効いている投資信託です。
こちらは長期保有を目的としていますので、暴落しても気にせずNISA期間中は塩漬けしていきたいと思います。
まずは、投資信託のNISA枠で、120万円を2020年12月15日に購入しまして、現在の評価金額は1,561,268円ですので＋361,268円の含み益となっております。
10月は1,576,914円でしたので、前月比－15,646円となりました。
iシェアーズコア 米国総合債券市場ETF （AGG）
2つ目は、 iシェアーズコア 米国総合債券市場ETFのAGGです。
AGGはは7,000本以上の優良債券に分散投資してくれているし、その分散先の約68%以上が格付けが最高ランクであるAAA（トリプルエー）の債券に分散投資してくれているのであまりリスクを取りたくない方は債券のETFをポートフォリオの一部に入れるといいでしょう。
金利が上がると株価は下がり、金利が下がると株価が上がる傾向にある為、株価と値動きが逆に動きやすい特性がある為、保険的な役割を担っています。（もちろん必ずそうとは言い切れませんが）
経費率も0.03％と安いのでオススメです！
また、高配当ETFは基本4半期に1回の分配金ですが、AGG等の債券は毎月分配金をくれるので毎月お小遣いをくれるので、毎月分配金欲しい方にもオススメです♪
年間の分配利回りは現在1.81％なので母の場合だと年間約73,000円入ってくる計算になります。
10月は+225,099円の含み益でしたが、11月は+214,026円の含み益となっており、前月より－11,073円となっています。
取得時が117.94USDで、今下がっているのになぜプラスになっているのかと言いますと、為替の関係で、当時は現在より円高だった影響でプラスになっています。
ちなみに11月の配当金は40.01ドルでした。
iシェアーズコア 米国高配当株ETF HDV
３つめはiシェアーズコア 米国高配当株ETF HDVです。
HDVはエネルギー、ヘルスケア、通信をメインとした財務優良な米国の高配当株70～80銘柄に投資するファンドとなります。
こちらは３，６，９，１２月の年４回分配金が入ってくるのですが、現在3.49％の分配利回りとなります。
10月は＋2,546,272円の含み益でしたが、11月は＋1,949,985円の含み益となり、前月より－596,287円のマイナスとなっています。
オミクロン株の影響でエネルギー株が大きく下がったのが要因でしょうね。
12月は配当月なので、配当金が入ってきて株価が戻ってなければ買い増ししてもいいのかもしれません。
SPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF SPYD
４つめはSPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF SPYDです 。
このSPYDはS＆P500を指標とした米国の代表的な500銘柄で構成されている中で、配当利回りの上位80銘柄を選定したのがSPYDというんですが、現在の配当利回りは、5.04％とHDVよりも高く、しかもHDVと相性がいいとされている銘柄なんですよね。
10月は+6,194,684円の含み益に対し、11月は+5,431,097円の含み益となり、前月比－763,587円のマイナスになりました。
こちらもオミクロン株の影響で大きく下げましたので買い増し候補ですね。
バンガード米国高配当株式ETF VYM
5つめはバンガード米国高配当株式ETF VYMです。
VYMは約395銘柄に分散投資されており、ヘルスケア、金融、消費財といった企業がメインの投資先となっております。
こちらも年４回の分配金があり、配当利回りは現在年2.75％となっております。
こちらは、10月は+555,474円の含み益に対し、11月は+489,090円の含み益となり、前月比－66,384円のマイナスとなっております。
グロース個別株
投資信託とETFは以上となります！
まさかの全てが前月比マイナスという結果になってしまいました💦
オミクロン株の影響で全て下がりましたね・・・
コロナショックみたいな大暴落という訳ではないですが、未来の〇〇ショックはこんなもんじゃないんだと思うとなかなかメンタルやられてしまいそうです。
ではここからは個別株のご紹介になります。
1銘柄売却と2銘柄買い増しを行いましたので合わせて紹介していきます。
それではいきます！
アファームホールディングス AFRM
まずはアファームホールディングスです。
アファームは、サンフランシスコに本社を置くBuy Now Pay Later(BNPL)という分割後払い決済サービスの会社です。
創業者が元ペイパル幹部のマックス・レヴチンにより2012年に設立されたのでここでもペイパルマフィアが暗躍してますねー。
今アメリカではBLPL事業が大流行している為、今後もまだまだ伸びていく市場だと思います。
ネット通販プラットフォーム大手の『ショッピファイ』や現在保有しているフィットネス事業の『ペロトン』とも提携していますが、アマゾンと提携を発表した事で一気に株価が上昇していきました。
11月は決算だったのですが、決算後に下落したのとオミクロン株の影響で、 10月は+61,003円の含み益でしたが、11月は+19,729円の含み益と、前月より－41,274円のマイナスとなりました。
決算はEPSは外すも売上、来期ガイダンスクリアしましたので引き続き保有していきたいと思います。
ライトスピードコマース LSPD
カナダのソフトウェア企業です。
10月は+84,269円の含み益でしたが、11月4日の決算を外して暴落したので75ドルで売却しました。
一時期ダブルバガーまでいったのですが、もう少しでマイナスになる所でしたのでほぼ振り出しに戻った感じになりましたが、売却益は別の個別銘柄に積み増ししたので後ほどご紹介します。
マルケタ MQ
次はマルケタです。
こちらはカード発行プラットフォームを運営している企業で、マルケタのカード発行プラットフォームを利用すれば、簡単にプリペイドカードやデビットカード、クレジットカードを発行することができます。
今月保有したアファームもマルケタのプラットフォームを利用しているので、BNPL全ての裏側で利益がある企業といっても過言ではありません。
2021年の2Q決算のカンファレンスコールで、BNPLの前年同期比成長率が350％と異次元のガイダンスを出したので、JPモルガンのアナリストが間違えていないか確認していたぐらい今のトレンドに乗った企業と言えるでしょう。
カード発行プラットフォームは金融監督当局から厳しい監視、技術力、財務力が必要となってくるので参入障壁が高いと言われており、競合といえば非上場のフィンテック企業のストライプ（Stripe）といった所でしょうか。
しかし、マルケタは先ほども述べたように、全てのBNPLの裏方でもある為、BNPLが成長していく限りまだまだ成長していく事でしょう。
11月の決算は良かったのですが、ロックアップが当初の12月6日から11月12日となった為、結構売られて下がってしまいました。
一旦売ってまた入ろうと思ってたのですが、一気に含み損になった為、ライトスピードを売却した一部をマルケタに回しました。
22.7ドルで39株購入して合計68株になりました。
10月は+14,943円の含み益でしたが、10月は－37,666円の含み損となり、前月より－52,609円のマイナスとなりました。
今は含み損ですが、決算も良かったのでとりあえず次の決算までホールドします。
ピンタレスト PINS
Webサイト、あるいはPinterest上にある画像を自分のボードに集めることができる画像収集サービスを展開しているアメリカの企業です。
ずっと株価が低迷して11月の決算にかけていたのですが、EPS（１株あたりの利益）、売上高とも予想を上回り、その後株価は少し上昇はしました。
しかし、月間アクティブユーザーが全世界では１％の微増でしたが、アメリカでは10％減少していた事もあり、再び決算前より株価が下がり、ちょっと雲行きが怪しくなってきました。
ようやく日本でも認知されてきてる感じがしますがグロースはやはり成長も大事なので鈍化するとなかなか厳しいですね・・・
10月は－139,004円の含み損でしたが、11月は－176,681円の含み損と、前月より－37,677円のマイナスとなりました。
とりあえず買い増しはせず、ホールドします。
パランティアテクノロジー PLTR
個別株の中で個人的に超一押しです。第２のテスラになると確信してます。
「諜報の世界では知らぬ者がない巨大情報企業が、いよいよ表舞台に姿を現した」とさえ言われているぐらいヤバイ企業です。
シリコンバレーで創業されたデータ分析企業なのですが、日本のSOMPOホールディングスと組み少し話題になりました。
こちらも11月が決算だったのですが、クリアはしましたが大きく下落しました。
パランティアは人気の銘柄ですからやはり飛び出るぐらいの良い決算を出さないと上昇は難しいのですかね。
自分はパランティアは長期投資目的なので11月12日に22.8ドルで33株買い増ししました。
損益はNISAでも購入しているので合わせると、10月は+206,370円の含み益でしたが、11月は－447,415円の含み損となり 、前月より－653,785円のマイナスとなりました。
下げ幅がハンパないですが、20ドル台で推移するうちは買い増し候補として愚直に積み増していこうと思います。
ペロトン インタラクティブ PTON
ニューヨークで創業されたフィットネス事業を展開しているブランドです。
全然関係ないですが、Netflixの『You』という海外ドラマの1シーンで食事のケータリングを頼むシーンがあったのですが、そこで『ペロトンを操作するより簡単よ♪』というセリフがあるぐらいアメリカでは固有名詞になってきているのですね。
そんなペロトンですが、現在爆損中で、11月の決算もEPS・売上高・ガイダンス全て外した為、更に下落していきました。
10月の結果は－53,681円の含み損で、11月は－107,799円の含み損と、前月より－54,118円のマイナスになりました。
この銘柄も塩漬け銘柄の仲間入りを果たしました。
テスラ TSLA
言わずもがなだと思いますが、電気自動車や太陽光発電、総合的な再生可能エネルギー ソリューションを提供するアメリカの企業です。
時価総額はトヨタ・GMなど大手6社の合計価値よりも上回った事で話題になりました。
それだけ夢があるという企業なのでしょう。
そんなテスラですが、こちらの記事（指値？逆指値？成行？投資初心者にこそ絶対覚えておきたい売買の方法）でもご紹介しましたが、以前間違えて売ってしまったんですよね・・・
記事にも記載ある通り670ドルまで下がったら売りたかったのに、間違えて指値売りしてしまった結果、一度はテスラを手放す事になりました。
無事640ドルで買い直す事が出来ましたし、株価も好調なので結果的に良かったですがかなり焦りました。
10月の決算が好調だったのですが、CEOのイーロンマスク氏がTwitterで保有している株の10％を売った方がいいかというアンケートで過半数がYesとなった為に、結構売られて株価は下落していきました。
もともとマスク氏はもともと期限付きの株を売る予定でしたが、世論を味方につけて有言実行で売るというストーリーを作ったとされているので、やはりこの方は天才だなと。
ホルダーからすると辛い所ではありますが、現在は５％ほど売られているので、売り切るまではヨコヨコの展開になりそうですね。
10月は+2,371,853円の含み益で、11月は+2,500,543円の含み益 と前月より+128,690円のプラスになりました。
いやーここにきてようやくプラスの銘柄が出てきました。
やはりテスラしか勝たん！
ツイスト バイオサイエンス TWST
米国のバイオテクノロジー企業です。イーロンマスク率いるNeuralinkという人間の脳とコンピューティングデバイス間のインターフェイスの新しい種類を開発する企業と関わりがある会社なのでバズったらヤバイ事になると思います。
こちらも11月は決算だったのですが、売上高はクリアしましたが、その他EPSや来期ガイダンスをミスした為、大きく下落しました。
その結果、10月は－11,675円でしたが、11月は－46,651円の含み損となり、前月より－34,976円のマイナスという結果になりました。
イーロンマスクを信じてこちらもまだまだ鬼ホールドしていきます。
この辺りも塩漬け銘柄の仲間入りしそうで辛いです。
ユニティソフトウェア U
独立系ゲーム開発者のために「無料ゲームエンジン」を提供しているアメリカの企業。
先月からようやくプラ転し、決算もクリアしたので大きく上昇し、ATH（最高値）更新となりました。
含み損益はNISA枠でも購入していますので10月は+396,159円の含み益で、11月は+565,542円と、前月より+169,383円のプラスでした。
メタバース関連の銘柄の1つでもあり、一時は200ドルを超えていたのですが、今後も上昇していきそうな銘柄なので引き続きホールドしていきます。
アップスタートホールディングス UPST
UPSTは貸し出しリスクの査定にAI（人工知能）を用いて融資を用いる企業です。
記事も書いていますのでよければ参考にして頂ければと思います。
創業者も凄い経歴の方で、パランティア創業者のピーター・ティールも絡んでいますので気になった方は是非ご覧ください。
11月が決算で、クリアはしたのですが、成長の鈍化等の要因で大きく下げてしまう結果となりました。
10月は＋701,648円の含み益で、11月は＋299,450円の含み益と、前月より－402,198円のマイナスとなっております。
一時は3バガー越えまでいったのですが、現在は2バガーにも届かなくなったので個別株は難しいですね。
決算が良かっただけにホールドはしますが、次の決算次第ではライトスピードのように利確の検討をします。
アテリアン ATER
もともとはモホーク（MWK）という会社だったのですが、名称変更となりました。
人工知能を活用した独自技術により、消費者向け製品を販売する、アメリカ合衆国のブランディング会社です。
モホークの時は17.5ドルの時に約2500ドル分購入し、下がる気配があったので37.5ドルで全部売却したので約3000ドル儲かったのですが、28.5ドルまで下がった時に買い直ししたタイミングで買収？されてようやく底かな？と思いきや一時期株価が3ドルまで落ちてましたので、今の所あまり購入はおすすめしません。
11月の決算は一応クリアして決算翌日は20％超えの大暴騰を記録したのですが、現在はまさかの決算前よりも株価が下がってしまいました。
10月は－303,633円で11月は－325,183円と前月より－21,550円とまた下がってきましたので、もはや損切りする気すら起こらなくなってきました・・・
引き続きホールドです。
NISA枠という事もあり5年は塩漬けですかね・・・
ヒムズ＆ハーズヘルス HIMS
こちらの銘柄はUPST同様7月からの保有銘柄になります。
ピーター・ティール関連の銘柄になります。
詳しくは以下の記事に書いてますので良ければご覧下さい。
こちらも11月決算でEPSは外しましたが、売上高・ガイダンス共に良決算を出した為引き続きホールド・買い増ししていきたいと思います。
10月は－24,990円の含み損でしたが、11月は－48,765円と含み損と、前月から－23,775円マイナスという結果となりました。
ドラッグストア大手のウォルグリーンと提携したりアマゾンに商品が掲載されるようになったので今後の見通しはかなり良いと思うので、引き続きホールドです。
まとめ
上記全てが母の資産で保有している銘柄の11月の結果です。
投資信託
・ 三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）・・・1,561,268円
ETF
・ iシェアーズコア 米国総合債券市場ETF （AGG）・・・4,028,576円
・ iシェアーズコア 米国高配当株ETF HDV ・・・13,829,595円
・ SPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF SPYD ・・・25,276,133円
・ バンガード米国高配当株式ETF VYM ・・・2,398,890円
個別株
・ アファームホールディングス AFRM・・・143,439円
・ マルケタ MQ・・・151,374円
・ ピンタレスト PINS ・・・317,519円
・ パランティアテクノロジー PLTR ・・・2,572,019円
・ ペロトン インタラクティブ PTON ・・・49,821円
・ テスラ TSLA ・・・5,573,710円
・ ツイスト バイオサイエンス TWIST ・・・140,575円
・ ユニティソフトウェア U ・・・1,424,939円
・ アップスタートホールディングス UPST ・・・695,990円
・ アテリアン ATER ・・・68,517円
・ ヒムズ＆ハーズヘルス HIMS ・・・121,631円
預り金・・・2,426円
10月度合計資産額 60,886,660円
11月度合計資産額 58,356,422円
前月比 約－253万円（－4.2％）
資産運用開始当初（約4300万円）から約+1535万千円（+35.6％）
以上となりました。
昨年12月から本格的に運用開始したので11カ月の結果で約1535万円プラスという上出来だとは思うのですが、前月より250万も下がるとやはり辛いですね。
もちろん含み益は幻ではありますが、引き続き伸ばしていければと思います。
11，12，1月はアノマリー的にも株式市場は上昇しやすいと言われていますが、11月はまさかのマイナスとなってしまいました。
ギリギリまで前月比プラスだったのですが、オミクロン株の影響等で大きく下げてしまいました。
まあコロナで下げた株はまた上がると思うので、12月は配当月という事もあり、買い増しして波に乗っていければと思います。
そしてまだ株をしていない方は、生活余剰金を用意した上（月額固定費の半年～1年分）で開始する事をオススメしますが、銘柄さえ間違えなければ、ほぼ100％と言ってもいいほど銀行に預けておくよりはいいと思いますのでまずは口座開設から初めてみましょう♪
自分は楽天証券の口座もありますが、SBI証券をメインに使ってます。
最近はSBI・VシリーズというSBI証券のみの商品で、
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド
という銘柄が購入できるようになり、経費率も超格安で新しく始める方にはもってこいの銘柄となっておりますので、購入の参考にしてくださいね♪
口座開設の細かな手順方法は『お金の大学』でも有名な両学長のブログに詳しく解説されてありますので、そちらをご確認下さい。
【簡単】SBI証券の口座開設手順を解説してみた（初心者向け）
以上今回も最後まで読んで下さりありがとうございました！
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