こんにちは！投資・映画・時事ネタを主に書いているポンです！
前回は母の3月分の運用結果を公開しましたが、今回は自分の結果を公開します。
自分は母の口座と違う点は、毎月の給与の一部を投資に回している事です。
ちなみに3月は25万円分ドル転しました。
自分は母の資産の3分の１ぐらいなので母の運用結果を上回るには、母の年間配当以上の入金力や、個別株の売買等で成績を上回らないとなかなか勝つ事が厳しいのが悩みでもあります。
小言はこれぐらいにして、結論から言いますと3月のSBI内の資産の合計は33,667,481円になり、2月が36,753,380円でしたので約308万5千円減（ー8.4％）となりましたが、今月の入金を除くと-9.08%のマイナスになりました。。
3月はドル円の為替は前月の150.5円台から149.9円台と円高となりました。
母の資産が－4.15%なので3月は結構大差で負けました。
投資開始から計算すると母は元本から96.0％増に対し、自分は132.9％増なので全体では勝ってますね。
個別株の比重が母より大きい分ようやく花が開いてきた感じですね。
ちなみに2月の自分の結果は過去記事をご参照下さい。
3月はつみたてNISA以外の買い増しがありました。
サクッと見たい方は、流し見で最後のまとめに飛ばして頂いても結構です♪
それでは結果に参ります！
ポンの保有銘柄一覧
それでは保有銘柄及び現在の運用益を解説していきますね。
SBI-SBI・V/S＆P500 インデックス・ファンド
1つ目の銘柄はSBI-SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドの投資信託を積立NISAで運用しています。
以前の積立NISAは年間40万まで非課税で運用できるので満額投資しており、新NISAでのつみたて枠は120万円と大幅に増えたので、今後は余裕があればつみたて枠を埋めていこうと考えています。
3月は100円NISA枠で購入しています。
長期保有なので月の増減で一喜一憂せずに地道に積立ですね。
iシェアーズコア 米国高配当株ETF（HDV）
３つめはiシェアーズコア 米国高配当株ETF（HDV）です。
HDVはエネルギー、ヘルスケア、通信をメインとした財務優良な米国の高配当株70～80銘柄に投資するファンドとなります。
こちらは３，６，９，１２月の年４回分配金が入ってくるのですが、現在約4.08％の分配利回りとなります。
2月は＋1,964,948円の含み益で3月は＋1,963,966円の含み益でしたので、前月より－982円となっています。
3月の配当は129.84ドルと前年同期でー4.79%の減配となりました。
引き続きホールドしていきます。
SPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF（SPYD ）
５つめはSPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF（SPYD）です 。
このSPYDはS＆P500を指標とした米国の代表的な500銘柄で構成されている中で、配当利回りの上位80銘柄を選定したのがSPYDというんですが、現在の配当利回りは、4.77％とHDVよりも高く、しかもHDVと相性がいいとされている銘柄なんですよね。
こちらは、2月は+2,942,095円の含み益に対し、3月は+2,810,214円の含み益となった為、前月よりも－131,881円となっております。
ボラが激しいですが、4～5％の配当とわずかながら株価の成長も期待できるので引き続き保有していきます。
3月の配当は268.93ドルと前年同期で12.11%の増配となりました。
配当が不安定ですが、引き続きホールドしていきます。
バンガード米国高配当株式ETF（VOO）
６つめはバンガード S&P 500 ETF（VOO）です。
ETFで母と唯一違う所はこのVOOですね。
VOOは総額が大きい米国株式を構成銘柄とするS&P500指数（同インデックス）の投資パフォーマンスに連動する投資成果を目指しており、米国の主要業種を代表する大型株500銘柄で構成されています。
結果は2月は+326,971円に対し、3月は+291,098円なので、前月よりも－35,873円となっております。
3月の配当は、9.14ドルで前年同期で＋17.63%の増配となりました。
引き続き保有していきます。
バンガード米国高配当株式ETF（VYM）
７つめはバンガード米国高配当株式ETF（VYM）です。
VYMは約395銘柄に分散投資されており、ヘルスケア、金融、消費財といった企業がメインの投資先となっております。
こちらも年４回の分配金があり、配当利回りは現在年3.09％となっております。
2月は+306,007円の含み益に対し、3月は+281,102円の含み益と、前月に比べ－24,905円となっております。
3月の配当は18.31ドルで前年同期で＋29%の増配となりました。
引き続き配当で期待できるETFなので保有していきます。
グロース個別株
以上が詰め合わせのETFになりました。
次に個別株のご紹介になります。
順に見ていきましょう。
エアービーアンドビー ABNB
Airbnb（エアービーアンドビー）は2008年にサンフランシスコにて設立されたアメリカのバケーションレンタルのオンラインマーケットプレイス企業です。
Airbnbは、ウェブサイトまたはアプリを介して消費者にアクセスできるマーケットプレイスを維持またはホストしており、サービスを通じてユーザーはホームステイを中心とした宿泊施設や観光体験を手配したり、賃貸物件をリストアップしたりすることができます。
Airbnbは掲載された物件を所有しておらず、その代わりに予約ごとに手数料を受け取ることで利益を得ています。
いわゆる民泊事業をしたい人向けにプラットフォームを提供しているという事ですね。
自分も何度か利用した事ありますが、1人1泊〇円という料金体系ではなく、一軒家やマンションの1室に対して〇円という料金体系となっている為、人数が多ければビジネスホテルよりも安く泊まれたりします。（もちろん人数に制限はありますが）
５～６人で旅行すれば高級マンションを格安で借りる事も出来たりするのでグループや家族で旅行する時に重宝したりしますね。
2月は+13,174円でしたが、3月はー4,637円となり、前月に比べー17,811円となりました。
アフターコロナ銘柄として今後も買い増ししたい銘柄の１つとなります。
引き続き相場を見て買い増ししていきます。
アファームホールディングス AFRM
続いてはアファームホールディングスです。
アファームは、サンフランシスコに本社を置くBuy Now Pay Later(BNPL)という分割後払い決済サービスの会社です。
創業者が元ペイパル幹部のマックス・レヴチンにより2012年に設立されたのでここでもペイパルマフィアが暗躍してますねー。
今アメリカではBLPL事業が大流行している為、今後もまだまだ伸びていく市場だと思います。
ネット通販プラットフォーム大手の『ショッピファイ』や母の口座で保有しているフィットネス事業の『ペロトン』とも提携していますが、アマゾンと提携を発表した事で一気に株価が上昇していきました。
2月は+7,326円でしたが、3月はー49,908円となり、前月に比べー57,234円となりました。
円ベースではプラ転でしたがまたマイナスに戻りました。
引き続き保有していきます。
ドラフトキングス A（DKNG）
ドラフトキングス（DKNG)は、「ファンタジー・スポーツ」「スポーツ・ベッティング」「オンライン・カジノ」という3つのサービスを提供しているモバイル・アプリ企業です。
キャシー姐さん率いるARK社が保有したという事で購入したのですが、ずっと含み損が続いています。
キャシー姐さん率いるARK社とはなんぞや？という方は過去記事を参考にしてください。
決算もクリアしたので、こちらも久しぶりに買い増ししました。
2月は+53,2469円で、3月はー20,887円となり、前月に比べー74,133円となりました。
2月の決算でドルベースでも一時プラ転しましたが、地合いに押され含み損に逆戻りですね
今後も様子見て買い増し判断していきます。
ギンコバイオワークスホールディングス DNA
こちらは21年11月からの保有銘柄です。
合成生物学のパイオニアとして知られるユニコーン企業として2021年の9月に総額175億ドルのSPAC（特別買収目的会社）との合併取引によって上場した企業です。
ボストンに本拠を置くギンコ社は、ハリウッドの元重役のハリー・スローンが設立したSPACのソアリング・イーグル・アクイジション社（Soaring Eagle Acquisition Corp.）と合併し、ナスダックに上場したのですが、この銘柄は数年規模の超長期目的で投資しました。
ギンコ社は、2008年にMITの博士号を持つジェイソン・ケリーCEOと、3人の同級生（レシュマ・シェッティ、バリー・カントン、オースティン・チェ）、さらにMITの元教授のトム・ナイトによって設立されました。
ギンコ社はバイオ技術を提供するスタートアップで、ソフトウエアをプログラミングするように細胞の設計図（ゲノム）を書き換えて、有益な生物を人工的に創り出します。
遺伝子工学の延長線上にある分野ではありますが、塩基配列の設計などドライな机上のソフトウエア技術と、遺伝子操作、細胞の培養といった試験管内のウェットな技術を結び付け、自然界に存在しない生物を生み出す工程を短縮・効率化しているのが特徴です。
『セル（細 胞 ）・プログラミング』とも呼ばれる技術で、ギンコは一連の工程をプラットフォームとして医薬品や食品メーカーなどに提供しているBtoBの企業です。
CEOのケリーは生物学界のインテルやマイクロソフト、アマゾンになると例え、資金を調達しており、コロナ禍でもモデルナのワクチン開発を支援したりと着々と実績を積み重ねてきているので、数年かけて上がっていけばいいのかなという感じで購入しました。
2月は－283,162円で、3月は－314,583円となり、前月に比べ－31,421円となりました。
年初来は調子良かったのですが、2月の決算をミスしてまた大きく下げています。
我慢が続きますが引き続き様子みて買い増し検討していきます。
ドクシミティー DOCS
こちらは新規保有銘柄のドクシミティーです。
Doximity（ドクシミティー）は、2010年に設立されたサンフランシスコシスコに本社を置くソフトウェアサービス企業で、2021年6月24日にNASDAQ市場にティッカーシンボル『DOCS』としてIPOしました。
いわゆるSaaS企業『Software as a Serviceの略』と呼ばれる企業で、多くの医師が、医療に関する多くの情報を得ることができるプラットフォームをクラウド上で提供しています。
新薬や、新しい技術を容易に知る事が出来、医師が患者やヘルスケア企業とコミュニケーションを取ることができるので、『医療版Linked In（リンクトイン）』とも呼ばれています。
全米の医師の約80%（180万人）がプラットフォームに登録している驚異の利用率を誇ります。
2021年6月にIPOしたばかりではあるのですが、IPO後の初決算で既に黒字化させる等、最高の決算を出したので、株価も大きく上昇しました。
DOCSもUPST同様どこまで伸びるのかわかりませんでしたので、下落してきたタイミングで少量だけ入ったら更に下落していきました。
逆張りはやはり入り時が難しいですね。
しかし、全米の医師の約80％が登録しているのを見る限り、顧客獲得率の大幅な伸びは期待できないと思いますが、強力なネットワークを構築している為、新規参入は難しいかと思います。
ですので、今後どのようなサービスを展開していくのかがカギとなりそうです。
結果、2月は+70,537円の含み益から3月は+36,388円となり、前月に比べー34,149円となりました。
先月は決算クリアして円ベースでプラスになり、今月は下げましたがまだプラスですね。
引き続きホールドしていきたい銘柄です。
ヒムズ ＆ ハーズヘルス（HIMS）
続いてはHims ＆ Hers Healthです。
この銘柄はワクワク重視で購入しました。
記事にもしてますので良ければご参照頂ければと思います。
相変わらず強い決算でしたがいつも通り下げますね。
33ドルで23株買い増ししました。
まだまだ成長する銘柄なので引き続き買い増ししていきます。
オリジンマテリアルズ （ORGN）
続いて新規保有銘柄のオリジンマテリアルズです。
2008年に設立されたアメリカのカリフォルニア州ウェストサクラメントに本社を置く、世界をリードするカーボンネガティブマテリアル企業です。
この銘柄もギンコ社同様長期保有目的で購入しました。
記事にもしてますので良ければご参照頂ければと思います。
脱炭素社会は世界全体の共通の課題である為、近い将来株価は跳ね上がると思うので、今は低い時にポイントで買い増していければと思います。
23年8月の決算で大暴落しました。
第2工場の稼働が当初の25年後半予定から28年にずれ込むと発表され、決算翌日に55%近く落ちました。
さすがに2年半もずれ込むのは厳しいですね。
2月は－284,407円で、3月は－400,737円と前月より－116,330円となりました。
決算はそこまで大きく売られるような内容ではなかったと思いますが、かなり下げてNISA枠でもマイナスになりました。
１ドル未満が長いので株式併合で更に下げていく可能性もあるのでしばらく様子見します。
2025年は上昇の年になってもらいたいですがどうなるやら。
引き続き長期でホールドしていきます。
ユーアイパス PATH
UiPath（ユーアイパス）は、操作しやすいインターフェースを備え、API連携による拡張が可能な、適用システム範囲が広いRPA（Robotic Process Automation）プラットフォームを提供する企業です。
人が今までやっていたパソコン上の繰り返し行っていた作業をAIが発見し、自動化してくれるソフトを提供しています。
2月は－109,832円で、3月は－118,976円と前月より－9,144円となりました。
RPAはオワコン化されつつありますが生成AIとの連携で返り咲きとなるか。
3月決算も相変わらずあまり良くなくかなり下げていきました。
ピンタレスト（PINS）
Webサイト、あるいはPinterest上にある画像を自分のボードに集めることができる画像収集サービスを展開しているアメリカの企業です。
2月は+13,024円で、3月は－31,638円で、前月より－44,662円となりました。
2月は円ベースでプラスになりましたが、また下落していきましたね。
引き続き状況を見ていきます。
パランティアテクノロジー (PLTR)
何度も記事でご紹介していますが、母の口座同様、個別株の大本命です。
創業者のピーター・ティールは何度も何度でも言いますがヤバイのでこれからも鬼ホールドです。
詳しくは以下ご参照下さい。
2月は+8,706,738円で、3月は+8,597,660円となりましたので、前月より－109,078円となりました。
2月の決算クリアで一時125ドルまでいきましたが、政府予算を毎年8%削減という報道がトリガーとなり、かなり下げていきました。
3月は若干下げ止まった感じもしますが、上昇するには引き続き強い決算を出していくしかなさそうですね。
引き続き保有買い増ししていこうと思います。
シュレーディンガー（SDGR）
シュレーディンガーは、世界でも首位を争う製薬およびバイオテクノロジーの研究に有用である最先端の化学シミュレーション・ソフトウェアの開発事業を手がけています。
この銘柄を購入したのはARK銘柄に組み込まれていたからではあるんですが、シュレディンガーの猫って皆さん名前ぐらいは聞いた事あると思うのですが、おそらくこの企業もそこからつけた企業名だと思うんですけど、単純に名前がかっこよかったからです（笑）
ちなみにビルゲイツ財団のポートフォリオにも入っているような銘柄なので期待はしているのですが、ずっと鳴かず飛ばずの成績です。
2月は－54,309円の含み損で、3月は－58,260円と前月より－3,951円となりました。
引き続きホールドしていきます。
テスラ TSLA
母の方では保有していたのですが、自分も株式分割を機に買いやすくなった事もあり、少しだけ購入しました。
言わずもがなだと思いますが、電気自動車や太陽光発電、総合的な再生可能エネルギー ソリューションを提供するアメリカの企業です。
時価総額はトヨタ・GMなど大手6社の合計価値よりも上回った事で話題になりました。
それだけ夢があるという企業なのでしょう。
そんなテスラですが、こちらの記事（指値？逆指値？成行？投資初心者にこそ絶対覚えておきたい売買の方法）でもご紹介してるのでよければご覧ください。
3月は270ドルで2株買い増ししました。
2月からDOGEの政策を推進していく影響でテスラにヘイトニュースが集まった影響もあり下げていきましたね。
長期で下がれば引き続き買い増し検討していきます。
ツイスト バイオサイエンス（TWST ）
米国のバイオテクノロジー企業です。イーロンマスク率いるNeuralink（ニューラリンク）という人間の脳とコンピューティングデバイス間のインターフェイスの新しい種類を開発する企業と関わりがある会社なのでバズったらヤバイ事になります。
2月は－85,919円の含み損で、3月は－85,468円の含み損となりましたので、前月より＋451円となりました。
こちらも塩漬け銘柄ですが、年初来高値を更新していたりと24年は調子良いですね。
引き続き25年は最高値更新して欲しいのでホールドしていきます。
ユニティソフトウェア（U）
独立系ゲーム開発者のために「無料ゲームエンジン」を提供しているアメリカの企業。
ゲーム市場はこれからも伸びていくと思うので購入しました。
2月は－254,842円の含み損で、3月は－285,066円の含み損となり、前月より－30,224円となりました。
一時は200ドルいってたので下げがエグいです笑
引き続き買い増していきたい所ですが、他の銘柄を優先的に購入していきます。
ワ―ビーパーカー WRBY
つづいては2010年創業のアイウェアブランドのWARBY PARKER（ワ―ビーパーカー）です。
初めて知ったのは海外ドラマ『ブラックリスト』に出てくるトム役が作中でつけていた眼鏡がオシャレだと思って調べてみたらWarby Parkerの眼鏡だったという事がキッカケでした。
そこから時を経て2021年11月がIPOしてから初の決算だったのですが、クリアしたので購入してみました。
ちょっとした繋がりがあると嬉しくなりますよね。
しかもこの企業2015年ではありますが、Fast Companyというアメリカのメディアが発表している「世界で最もイノベーティブな50社」の中で見事１位を獲得するという凄い企業なんですよ。
参考に10位以内の企業を一部ご紹介しますと、2位アップル、3位アリババ、4位グーグル、5位インスタグラム（FBに買収）、10位スラックという名だたる企業を抑えての1位ですから相当凄い。
ただの眼鏡ブランドじゃないという事はおわかりになったかと思いますが、株価はいまいちパッとしませんね・・・笑
2月は+4,052円で、3月は−59,812円となり、前月より－63,864円となりました。
昨年は乱高下がありながらも年初来から2倍近く上昇してくれました。
3月も前月に続きかなり下げていきましたが、決算もクリアし、ターゲットと提携といったポジティブなニュースもあるので2025年は最高値更新を目標に延びて行って欲しい所です。
そろそろ購入しても良いかもですが引き続き様子見ながら買い増し判断していきます。
ソーファイテクノロジー SOFI
つづいては2025年1月から購入した銘柄でフィンテック企業のソーファイテクノロジーです。
ソーファイ・テクノロジーズ（SoFi Technologies）は、2011年に設立されたアメリカの金融サービス企業です。
本社はカリフォルニア州サンフランシスコにあり、学生ローン、個人ローン、住宅ローンなどの貸付事業を主力としています。
従来の金融機関よりも返済リスクの低い層をターゲットにすることで、事業を拡大してきており、近年では、預金口座や投資仲介サービスなど、幅広い金融商品を提供しています。
SNS等では口座を実際に開設している人は周りに1人もいないといった声等もありますが、口座数が着実に伸びてる点としっかり黒字化している点等は事実としてあるので、まだまだ伸びしろがあると思います。
先月に引き続きまた下げてきましたので13.7ドルで30株と11.7ドルで38株買い増ししました。
10％程度下げれば10％乗せて買い増ししていってますがどこで下げ止まるのか。
まだ買い始めたばかりの銘柄ですので良い買い場を提供してくれていると思って地道に買っていきます。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
整理するとこのようになります。
投資信託
・ SBI-SBI・V/S＆P500 インデックス・ファンド ・・・3,332,389円
ETF
・ iシェアーズコア 米国高配当株ETF（HDV） ・・・4,100,490円
・ SPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF（SPYD） ・・・5,894,636円
・ バンガード米国高配当株式ETF （VOO） ・・・536,511円
・ バンガード米国高配当株式ETF （VYM） ・・・576,992円
個別株
・ エアービーアンドビー(ABNB)・・・106,897円
・ アファームホールディングス（AFRM）・・・134,792円
・ ドラフトキングス（DKNG) ・・・227,835円
・ ギンコバイオワークス（DNA）・・・69,707円
・ ドクシミティー（DOCS) ・・・155,782円
・ ヒムズ ＆ ハーズヘルス（HIMS）・・・4,199,953円
・ オリジンマテリアルズ（ORGN）・・・304,823円
・ ユーアイパス（PATH）・・・46,084円
・ ピンタレスト（PINS）・・・226,543円
・ パランティアテクノロジー（PLTR） ・・・11,202,800円
・ シュレーディンガー（SDGR）・・・29,440円
・ テスラ（TSLA) ・・・1,749,300円
・ ツイスト バイオサイエンス（TWST） ・・・58,552円
・ ユニティソフトウェア（U） ・・・96,414円
・ ワ―ビーパーカー（WRBY）・・・176,723円
・ ソーファイテクノロジー（SOFI） ・・・230,130円
預り金・・・210,130円
2月度合計資産額 36,753,380円
3月度合計資産額 33,667,481円
前月比 約ー308万6千円（ー8.40％）
元本約1445万5千円（配当金は除く）から現在まで約+1921万円（+132.9％）の含み益
SBI証券内の資産は現在33,667,481円となりました。
3月はトランプ大統領の関税砲でかなり乱高下した月になりました。
SBI証券では昨年2月に2000万を超えて11月には3000万を超え、現在は一時4000万を超えましたが大きな調整があったので急激に上昇しすぎると反動はやはり大きいですね。
自分の資産は厳密には現金預金もそうですが、仮想通貨も少量保有していたり、楽天証券でもポイントで少量投資をしているのですがメインはSBI証券なのでこちらで運用している分だけで計上しています。
自分は積立NISAと高配当ETFで含み益と配当金を作ってくれているのでそちらをコアで運用し、個別株をサテライトで運用しているので、取れる範囲のリスクを取ってチャレンジ出来ています。
ほとんどの投資家はインデックスに勝てないと言われている通り、個別株はフルボッコされているのでやはりコアでインデックスを持っておくのは精神的にも良いですね。
また、FIREについては当初は2030年ぐらいを目途に出来ればいいなと考えていたのですが、サイドFIRE見据えて2025年～2028年を目指していこうかなと最近は考えています。
もちろん下がらないに越したことはないですが、しれっと引退してるのが理想ですね（笑）
リスクをあまり取れない方は、全世界株（通称オルカン）などの投資信託で毎月積み立てから初めてみると複利の効果で10年後には暴落年でなければおそらくプラスになっている可能性が高いと思います。
投資は自己責任ですが、是非生活余剰金を確保した上で一緒に投資を始めていきましょう。
自分は楽天証券の口座もありますが、SBI証券を使ってますし、最近はSBI・VシリーズというSBI証券のみの商品で、
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド
という銘柄が購入できるようになり、経費率も超格安で新しく始める方にはもってこいの銘柄となっておりますので、購入の参考にしてくださいね♪
口座開設の細かな方法はお金の大学でも有名な両学長のブログに詳しく解説されてありますので、そちらをご確認して頂ければと思います。
【簡単】SBI証券の口座開設手順を解説してみた（初心者向け）
それでは最後まで読んで下さりありがとうございました！
コメント