【資産運用】2021年9月分の母の資産結果を公開！【前月比プラス】

こんにちは！投資・映画・時事ネタを主に書いているポンです！

月末になりましたので、恒例の毎月の資産運用の結果を公開したいと思います。

まずは母の結果を公開しますが、母の口座の運用ルールを申し上げますと、母は毎月の積立てはせず、主に配当金の再投資とたまに株式売買をする事で資産を増やしていきます。

最初の開始資金につきましては以下の記事を参考にお願いします。

（母の資産4300万円を投資歴当時４カ月の自分が運用した結果を全て公開）

結論から言いますと先月は56,100,388円で、今月は57,056,333円となりましたので約95万6千円のプラスで約1.7％増となりました。

8月は初の5600万円台に到達しましたが、9月も更に増えて初の5700万円台なので順調に伸びてますね。

9月は下げ相場と言われており、9月20日に中国の恒大集団のデフォルト危機等で結構下がりましたが、FOMCは予定調和でネガティブサプライズがなかった事もあり、先週金曜には株価もほぼ戻りました。

しかし今週は29，30日でまたかなり下げましたが、9月は配当月という事もあり、結果的に資産増に貢献してくれたのではないかと思います。

10月はまだ中国の恒大集団のデフォルト問題や、アメリカ10年債利回りの上昇という事もあるのに加え、例年から見ても下げ相場本番ですので引き続き、再投資の時期を慎重に伺っていきたいと思います。

それでは結果を公開していきます！

サクッと見たい方は、最後のまとめに結果だけ記載しておりますので、流し見でまとめに飛んで頂いても結構です♪

母の資産の保有銘柄一覧

それでは母の資産の保有銘柄と現在の運用益を解説していきますね。

三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

まずは、投資信託のNISA枠で、120万円を2020年12月15日に購入しまして、現在の評価金額は1,480,562円 ですので＋280,562円の含み益となっております。

前月と比べると、1,500,882円でしたので、-20,320円となりました。

全世界株式（通称オルカン）は地球丸ごと買いとも言われてるぐらい分散が効いている投資信託ですし、長期保有を目的としていますので、暴落しても気にせずNISA期間中は塩漬けしていきたいと思います。

iシェアーズコア　米国総合債券市場ETF　（AGG）

2つ目は、 iシェアーズコア　米国総合債券市場ETFのAGGです。

AGGはは7,000本以上の優良債券に分散投資してくれているし、その分散先の約68%以上が格付けが最高ランクであるAAA（トリプルエー）の債券に分散投資してくれているのであまりリスクを取りたくない方は債券のETFをポートフォリオの一部に入れるといいでしょう。

金利が上がると株価は下がり、金利が下がると株価が上がる傾向にある為、株価と値動きが逆に動きやすい特性がある為、保険的な役割を担っています。（もちろん必ずそうとは言い切れませんが）

経費率も0.03％と安いのでオススメです！

また、高配当ETFは基本4半期に1回の分配金ですが、AGG等の債券は毎月分配金をくれるので毎月お小遣いをくれるので、毎月分配金欲しい方にもオススメです♪

年間の分配利回りは現在1.83％なので母の場合だと年間約73,000円入ってくる計算になります。

8月は+140,966円の含み益でしたが、9月は +170,549円の含み益となっており、前月より+29,583円となっています。

取得時が117.94USDで、今下がっているのになぜプラスになっているのかと言いますと、為替の関係で、当時は現在より円高だった影響でプラスになっています。

ちなみに今月の配当金は37.32ドルでした。

iシェアーズコア　米国高配当株ETF　HDV

３つめはiシェアーズコア　米国高配当株ETF　HDVです。

HDVはエネルギー、ヘルスケア、通信をメインとした財務優良な米国の高配当株70～80銘柄に投資するファンドとなります。

こちらは３，６，９，１２月の年４回分配金が入ってくるのですが、約3.5％の分配利回りとなります。

6月で一旦下落し、8月まで順調に回復し＋1,952,667円の含み益でしたが、9月は＋1,935,596円 となり、前月より -17,071円となっています。

HDVは9月に分配金がありますすが、まだ入金はされていませんでしたので、次月の結果に回したいと思います。

おそらく700ドルちょいぐらいは入ってくるかと思いますので、10月の下落相場の買い増し資金にしようと思います。

SPDRポートフォリオS＆P　500高配当株式ETF　SPYD

４つめはSPDRポートフォリオS＆P 500高配当株式ETF　SPYDです 。

このSPYDはS＆P500を指標とした米国の代表的な500銘柄で構成されている中で、配当利回りの上位80銘柄を選定したのがSPYDというんですが、現在の配当利回りは、5.09％とHDVよりも高く、しかもHDVと相性がいいとされている銘柄なんですよね。

8月は+5,279,406円の含み益に対し、9月は+5,503,476円と+224,070円とプラスになりました。

9月も一時下げてどうなる事かと思いましたが6月の水準まで戻ったのと、今は円安が影響でかなりいい結果になりました。

今月は配当月でしたので、1583.57ドルという結果になりました。

バンガード米国高配当株式ETF VYM

5つめはバンガード米国高配当株式ETF VYMです。

VYMは約395銘柄に分散投資されており、ヘルスケア、金融、消費財といった企業がメインの投資先となっております。

こちらも年４回の分配金があり、配当利回りは現在年2.81％となっております。

こちらは、8月は+457,217円 の含み益に対し、9月は+438,715円と、-18,502円となっております。

今月は配当月でしたので、107.97ドルという結果になりました。

グロース個別株

ETFは以上となります！

結局AGGとSPYDは前月より上げてきましたね✨

円安に動いた影響が良い結果に反映されました。

ではここからは個別株のご紹介になります。

では上から順に見ていきましょう。

ライトスピードコマース　LSPD

カナダのソフトウェア企業です。
7月の含み益は+101,262円で8月は+83,189円と、前月より-18,073円とマイナスになりました。

前月よりは下がりましたが、前回決算が好結果でしたので次の11月4日予定の決算次第で利確の判断をしていきたいと思います。

ピンタレスト　PINS

Webサイト、あるいはPinterest上にある画像を自分のボードに集めることができる画像収集サービスを展開しているアメリカの企業です。
ようやく日本でも認知されてきてる感じがするので長期で見ればもっと上がると思っています。
しかし、EPS（１株あたりの利益）、売上高とも予想を上回ったのですが、 7月の決算が月間アクティブユーザー（ＭＡＵ）が予想を下回ったほか、７月２７日時点で、米国のＭＡＵが前年比で約７％減少したことが原因で大暴落しました。

6月まで含み益だったのですが、一気に含み損になりまして、8月は－59,544円の含み損で、9月は －99,547円と前月より－40,003円と更にマイナスになりました。

とりあえず次の決算が11月4日の予定なので、次の決算は良い結果を期待したいです。

パランティアテクノロジー　PLTR

個別株の中で個人的に超一押しです。第２のテスラになると確信してます。
「諜報の世界では知らぬ者がない巨大情報企業が、いよいよ表舞台に姿を現した」とさえ言われているぐらいヤバイ企業です。
シリコンバレーで創業されたデータ分析企業なのですが、日本のSOMPOホールディングスと組み少し話題になりました。

含み益はNISAでも購入しているので合わせると、8月は ＋88,196円の含み益でしたが、9月は－3,953円の含み損に転じ、前月より－92,149円となりました。

8月の決算が好調で、株価も順調で、27.5ドルの上値抵抗線もブレイクアウトしたのですが、今週かなり暴落してしまい、一気に含み損となりました。

むしろ買い増しチャンスと捉えて10月の購入銘柄候補の1つとして検討します。

PLTRは個別株の主力銘柄ですが、長期保有を目的としてますので、今後も鬼ホールドしていきます。

ペロトン　インタラクティブ　PTON

ニューヨークで創業されたフィットネス事業を展開している今アメリカの若者の中で最もイケてるブランドらしいです。
8月の結果は－46,074円の含み損で、9月は－62,032円の含み損と、前月より－15,958円になりました。

8月26日に決算があったのですが、EPS（1株あたりの利益）を外してしまい、株価も更に下落していきました。

少量保有の為、鬼ホールドしていきます。

テスラ　TSLA

言わずもがなだと思いますが、電気自動車や太陽光発電、総合的な再生可能エネルギー ソリューションを提供するアメリカの企業です。
時価総額はトヨタ・GMなど大手6社の合計価値よりも上回った事で話題になりました。
それだけ夢があるという企業なのでしょう。

そんなテスラですが、こちらの記事（指値？逆指値？成行？投資初心者にこそ絶対覚えておきたい売買の方法）でもご紹介しましたが、以前間違えて売ってしまったんですよね・・・

記事にも記載ある通り670ドルまで下がったら売りたかったのに、間違えて指値売りしてしまった結果、一度はテスラを手放す事になりました。

無事640ドルで買い直す事が出来ましたし、株価も好調なので結果的に良かったですがかなり焦りました。

テスラは7月26日の決算で好結果を出しましたので、順調に株価が上昇し、8月は+381,522円 だったのが、9月は+687,270円の含み益と前月より+305,748円と更にプラスになっております。

先日780ドルの上値抵抗線をブレイクアウトしましたので、まだまだ上昇しそうな感じがします。

次の決算が10月27日の予定ですので、外したら利確、好決算なら引き続き保有していきます。（一気に含み損なら鬼ホールドしますが笑）

ツイスト　バイオサイエンス　TWST

米国のバイオテクノロジー企業です。イーロンマスク率いるNeuralinkという人間の脳とコンピューティングデバイス間のインターフェイスの新しい種類を開発する企業と関わりがある会社なのでバズったらヤバイ事になると思います。

ずっと含み損で、8月の決算もEPSを外してしまいましたので、8月は－30,784円だったのが、9月は－35,417円と、前月より－4,633円という結果に。

イーロンマスクを信じてこちらもまだまだ鬼ホールドしていきます。

ユニティソフトウェア　U

独立系ゲーム開発者のために「無料ゲームエンジン」を提供しているアメリカの企業。
含み損益はNISA枠でも購入していますので8月は +154,374円の含み益で、9月は+168,746円と、前月より+14,372円のプラスでした。

8月10日の決算が好調だった事もあり、株価も上昇してますので、引き続き次の決算まで保有していきたいと思います。

アップスタートホールディングス　UPST

こちらはテスラ株の売却益で購入した銘柄です。

（元Googleエンタープライズ社長が企業したUpstartをご紹介）でもご紹介しましたが、UPSTは貸し出しリスクの査定にAI（人工知能）を用いて融資を用いる企業です。

創業者も凄い経歴の方で、PLTR創業者のピーター・ティールも絡んでいますので気になった方は是非ご覧ください。

8月は+314,554円の含み益でしたが、9月はなんと＋677,988円の含み益で、前月より+363,434円のプラスとなっております。

決算前に購入してあれよあれよと2カ月でもうすぐ３バガー達成という所まできたのでほんと良い所で入りました（笑）

引き続き次の決算まではホールドします。

アテリアン　ATER

もともとはモホーク（MWK）という会社だったのですが、名称変更となりました。

モホークの時は17.5ドルの時に約2500ドル分購入し、下がる気配があったので37.5ドルで全部売却したので約3000ドル儲かったのですが、28.5ドルまで下がった時に買い直ししたタイミングで買収？されてようやく底かな？と思いきや一時期株価が3ドルまで落ちてましたので、今の所あまり購入はおすすめしません。

8月は－303,469円の含み損で、9月は－255,462円と前月より+48,007円と少し戻してきましたが、値動き激しすぎてヤバイです。

引き続き含み損が凄いのでもはや無視します笑

ヒムズ＆ハーズヘルス　HIMS

こちらの銘柄はUPST同様7月からの保有銘柄になります。

ピーター・ティール関連の銘柄になります。

詳しくは以下の記事に書いてますので良ければご覧下さい。

(10バガー候補！？HIMSがSBI等でも購入が可能になったので解説)

8月の決算が良かったのですが、そこまで思ったような上昇をせず、最近少し下がってきたので、9月28日に64株を8ドルで配当金から買い増ししました。

8月は－24,464円の含み損でしたが、9月は－32,172円と含み損には変わりませんが、前月からも－7,708円となっています。

取得単価が下がっただけでも良かったと思って引き続き保有していきたいと思います。

まとめ

上記全てが母の資産で保有している銘柄の9月の結果です。

以上となりました。

昨年12月から本格的に運用開始したので10カ月の結果で+20％超えなので上出来ですよね。

額が額なだけに少し落ちただけでも100万単位の額が飛ぶので頭おかしくなりそうですが頑張って運用していきたいと思います！

そしてまだ株をしていない方は、生活余剰金を用意した上（月額固定費の半年～1年分）で開始する事をオススメしますが、銘柄さえ間違えなければ、ほぼ100％と言ってもいいほど銀行に預けておくよりはいいと思いますのでまずは口座開設から初めてみましょう♪

自分は楽天証券の口座もありますが、SBI証券をメインに使ってます。

最近はSBI・VシリーズというSBI証券のみの商品で、

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

という銘柄が購入できるようになり、経費率も超格安で新しく始める方にはもってこいの銘柄となっておりますので、購入の参考にしてくださいね♪

口座開設の細かな方法はお金の大学でも有名な両学長のブログに詳しく解説されてありますので、そちらをご確認下さい。

【簡単】SBI証券の口座開設手順を解説してみた（初心者向け）

以上今回も最後まで読んで下さりありがとうございました！